FinCEN bauda už bankų slaptumo įstatymo pažeidimus | LT.democraziakmzero.org

FinCEN bauda už bankų slaptumo įstatymo pažeidimus

FinCEN bauda už bankų slaptumo įstatymo pažeidimus

ATNAUJINIMAS gegužės 6 1:30 UTC: Ripple Labs "oficialus atsakas į FinCEN gyvenvietė buvo pridėta žemiau.

Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas (FinCEN) nubaudė Ripple Labs ir jos dukterinė XRP II kombinuotas $ 700,000 už "tyčinius pažeidimus" iš banko paslaptį įstatymo (BSA).

Pagal 5 Maypress spaudai JAV reguliatorius, ripple Labsfailed užsiregistruoti kaip pinigų paslaugų verslo (MSB) su FinCEN prieš parduodant XRP, skaitmeninį raktą, naudojamą mokėjimus į Ripple tinklą. Be to, bendrovė teigė, kad nepavyko įgyvendinti tinkamas kovos su pinigų plovimu (ŪML) procedūras vienu metu su savo pareigomis kaip MSB.

Be to, jos dukterinė bendrovė, XRP II sakė, kad veikė neteisėtai, kaip MSB be veiksmingą kovos su pinigų plovimu programą, jei pranešti "keletą" sandoriai sako, kad įtartinas pobūdžio.

Panašu, kad įvyko tarp 2013 ir 2014 pradžioje, pagal detalesnis addendumto išleidimo į pažeidimų prieš abiejų bendrovių urmu.

Pažymėtina, kad tarp Ripple Labs, jos dukterinės įmonės ir FinCEN susitarimas taip pat vyko tuo pačiu metu kaip atsiskaitymų tarp įmonių ir JAV prokuratūra šiaurinėje rajono Kalifornijoje. Internal Revenue Service baudžiamosios tyrimų skyrius taip pat prisidėjo prie tyrimo.

Ripple ir XRP II sutiko sumokėti $ 450,000 ir atsiskaityti "Galimas baudžiamieji kaltinimai" Ryšium su tuo tyrimu, su tos lėšos yra pervedamos į baudą FinCEN.

FinCEN direktorius Jennifer Shasky Calvery pareiškime, kad renginys turėtų tarnauti kaip priminimas visiems JAV bendrovių, kurios palengvintų skaitmeninių valiutų birža:

"Inovacijos yra pagirtinas, tačiau tik tol, kol jis nėra nepagrįstai atskleisti mūsų finansinę sistemą tech-protingas nusikaltėlių nori piktnaudžiauti naujausias ir sudėtingus produktus."

Ripple laboratorijos ir XRP II susitarė dėl sąlygų atsiskaityti su tiek FinCEN ir JAV prokuratūra, įskaitant "patobulintų taisomąsias priemones", skirtas atnaujinimas, jos stebėsenos programas.

Gyvenvietės diktuoja, kad "tam tikri patobulinimai" į Ripple protokolo reikia vykti "tinkamai stebėti visus būsimus sandorius".

Be to, bendrovė sutiko du kartus per metus atitikties auditų per 2020 m.

Ripple reaguoja

Kai pasiektas komentarą, už bendrovės atstovas siekė rėmo sprendimą, kaip vienas, kad pademonstravo vargus, kad gali ateiti su statybos kompanija sparčiai augančios srityje.

"Ripple Labs" buvo vienas iš pirmųjų, aktyviai kurti iš atitikties ir rizikos programą "Ripple laboratorijos atstovė Monika Ilgas sakė CoinDesk. "Mes nuosekliai mūsų žinia remti atitinkantį ir sveiką Raibuliavimo ekosistemą."

Ilgas išvyko pabrėžti, kad Ripple Labs "nemano, kad" sąmoningai užsiima "į nusikalstamą veiklą, ir pridūrė, kad bendrovė nebuvo patrauktas baudžiamojon atsakomybėn už bet savo veiksmus.

Ilgas pridėta:

"Ripple yra infrastruktūra technologija bankai statyti atitinkančius mokėjimo tinklus. Gyvenvietė šiandien paskelbė netrukdo mūsų gebėjimą vykdyti toms banko integraciją".

Vyriausybė bendradarbiavimas

Numatytos Teisingumo departamento (DOJ) atsiskaitymo dokumentus eiti į detales svarstymus pagaminti atsiskaitymo procesą su ripple Labs ir veiksnių, paskatinusius ją atsisakyti savo kaltinimų metu.

Tarp veiksnių, cituoja DOJ buvo ką agentūra vadinama Ripple'S "platų bendradarbiavimą" su Vyriausybe savo įsipareigojimą stiprinti vidaus kontrolę ir savo pažadą, kad ji ir toliau bendradarbiauti klausimais ateityje susirūpinimą.

Be to, bendrovė sutiko su tam tikromis priemonėmis trejų metų laikotarpiu, įskaitant, kad būtų atskleisti "bet kokį dokumentą, įrašo ar kito apčiuopiamų įrodymų" dėl BSA pažeidimus; paskirti darbuotojus teikti vyriausybė paprašė medžiagas; ir užtikrinti, kad vyriausybė turi priėjimą prie dabartinių vadovų, ir tiek, kiek įmanoma, buvusios bendrovės direktorių.

Turėtų Ripple Labs "galima rasti pažeidžiant šį Susitarimą, ji bus suteikta 30 dienų atsakyti į kaltinimus, kurias nustato DOJ prieš imtasi veiksmų.

Dukterinės klausimai

Iš Ripple Labs "dukterinė XRP II dalyvavimas yra daugiausia dėl jo naudojimo kaip įmonės parduoti XRP" įvairių trečiųjų šalių didmeniniu pagrindu "mechanizmą. Bendrovė įsipareigojo pardavimus XRP prieš registruojant kaip MSB, kuris įvyko 4 rugsėjo 2013.

Bendrovė taip pat nesugebėjo parengti ir įgyvendinti raštišką AML politikos iki 26 tų pačių metų rugsėjo, o veikia be atitikties pareigūnas, kol "2014 sausio pabaigoje". Pasak FinCEN, XRP II turėjo "netinkamas vidaus kontrolę" užtikrinti BSA laikomasi ir neatliko AML rizikos vertinimą prieš 2014 kovo.

Dokumentai rodo, Ripple Lab "žinojo apie federalinės tyrimą laikymosi pažeidimų per laikotarpį, kuris XRP II buvo netinkamai.

"XRP II neatliko mokymus savo AML programą iki beveik metus po to, kai pradžioje užsiimti pardavimų virtuali valiuta, o iki to laiko Ripple laboratorijos žinojo federalinės kriminalinių nusikaltimų tyrimą," The dokumente teigiama, o tai rodo, kad bendrovė nesugebėjo atlikti nepriklausoma peržiūra jos AML programą per tą patį laikotarpį.

FinCEN dokumentas pristatė tris sandorius, rodantis, kaip XRP II nesugebėjo pateikti įtartinus veiklos ataskaitas (SAR), nepaisant to, kad reikia tai padaryti.

Ryškiausias sandoris iš trijų įvyko rugsėjo 30-osios, kai bendrovė pardavė 250.000 $ į XRP paštu į Ripple Labs "investuotojų Roger Ver nereikalaujant pažink savo klientų formą reikia užpildyti.

XRP II sakė, kad nepavyko pateikti du papildomus ataskaitas bandėte XRP pirkinius, kuris vyko 2013 m ir 2014 m sausio Abiem atvejais XRP II iš tikrųjų nebuvo atlikti operaciją, tačiau taip pat nesugebėjo pateikti SAR.

Oficiali taikos sutartis galima rasti žemiau:

Taikos sutartis

LawFinCENRipple laboratorijos

Susiję straipsniai


Post Ripple

Senas liepsnas, naujas kodas: Ripple ir Hyperledger susivienijimas Interledger pastangoms

Post Ripple

Bullion Dealer Amagi Metals nutraukti Fiat valiutos priėmimą

Post Ripple

Kodėl šis paleidimas įsigijo XRP dalį savo Venture finansavimo

Post Ripple

Annyeong Bitcoin: Pietų Korėja, Kanada ir keičiantis kripto rinkai

Post Ripple

10 dalykų, kuriuos reikia žinoti apie Ripple

Post Ripple

Ripple XRP Token nustato naują aukščiausią All-Time kainą

Post Ripple

Brock Pierce Blockchain sostinė padidina 7 milijonus dolerių

Post Ripple

Swift Blockchain sėkmės rinkiniai Sibos scenoje

Post Ripple

Sibos akcentuoja Swift sudėtingus santykius su Blockchain

Post Ripple

Susipažinkite su vokiečių baronu, kuris mano, kad Blockchain užmuša tarpininkus

Post Ripple

Chrisas Larsenas: Ripple yra HTTP už pinigus

Post Ripple

American Express atidaro pirmąjį Blockchain koridorių su Ripple Tech